SBS advierte sobre empresas que utilizan bitcoin para esquemas fraudulentos

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha vuelto a emitir otro comunicado en el que advierte sobre empresas o sitios web que utilizan Bitcoin como excusa para esquema piramidales o de tipo Ponzi. Estos esquemas ofrecen sendos beneficios que se pagan, si eventualmente ocurre, con el dinero que ingresa de nuevos miembros, dando la sensación de que efectivamente están produciendo réditos.

Bitcoin es solo una excusa para estas entidades fraudulentas y el séquito de tontos útiles, que uno se encuentra en diferentes ámbitos de la vida. Podrían ser propiedades en Miami, ser tu propio jefe, ser agente de viajes privado, el “Forex”, comprar oro, vender productos por catálogo, o cualquier otra cosa que sea útil para dar apariencia de medianamente factible.

En cualquier actividad humana existe un riesgo y en inversiones ese riesgo es más concreto y tangible. Los beneficios de las inversiones se dan por la actividad económica y valoración, en papeles, de las empresas o materias primas en las que se invierte. El único caso en inversiones cuando una noticia llega de la noche a la mañana es cuando ha perdido todo su capital. Lo normal es que transcurran algunos años para obtener un beneficio, que usualmente no es exhorbitante, y por esto es que cualquier entidad o gestora de inversiones, como las AFP, no puede ofrecer más de lo que ofrece y se debe atener a las condiciones naturales del mercado.

Por otro lado, es cierto que se puede obtener rentabilidad en bitcoin como inversión, pero esto supone dos aspectos que son muy diferentes a los que ofrecen los esquemas de pirámide mencionados previamente. El primero es que usted por cuenta propia compra y transfiere los bitcoins directamente a su propia billetera. El segundo es que no existe ningún coste de membresía o se le solicita afiliar nuevas personas para obtener mejores ganancias. Las ganancias se producen por el cambio en el precio de cotización de bitcoin en un futuro.

En cualquiera de los casos debe tener en cuenta que si entrega su dinero a un tercero debe existir un contrato de gestión de fondos para inversión con la contraparte, a fin de que usted cuente con los mecanismos legales para hacer valer sus derechos en caso las cosas salgan mal. Es posible que al invertir pierda su dinero, es parte del riesgo que cualquier inversionista entiende, por esto es importante informarse adecuadamente respecto al producto que está adquiriendo y los riesgos que supone. Finalmente, debe tener en cuenta que en las inversiones no debe comprometer más allá de la cantidad que pueda dar por perdido sin afectar su patrimonio. Una inversión no le va a salvar el mes o el año que le está saliendo fatal.

Nota de prensa SBS

SBS advierte a la ciudadanía no dejarse sorprender por entidades informales que ofrecen grandes ganancias por su dinero

Lima, 09 de junio de 2020.- La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advierte a la ciudadanía que se han detectado nuevos esquemas de negocio que ofrecen altas ganancias por su dinero, los que no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público, conforme lo establece el artículo 11 de la Ley 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros.

Empresas detectadas bajo el esquema que ofrecen gran rentabilidad por la entrega de dinero:

  • Banco Omega Pro
  • Airbit Club
  • IM Mastery Academy
  • Quantico
  • Financika
  • Innova International Tech
Empresas detectadas bajo el esquema de préstamos fraudulentos:
  • Coopesacc
  • Prestasol
  • Crediconfiable

En ese sentido, la SBS advierte que cualquier ofrecimiento público sobre esquemas de negocios que ofrecen altas ganancias a cambio de su dinero, puede constituir un esquema piramidal o una estafa, por lo que deben tomar las precauciones del caso. Especialmente, la SBS advierte sobre las siguientes modalidades de captación ilegal de ahorros:

  • La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advierte a la ciudadanía que se han detectado nuevos esquemas de negocio que ofrecen altas ganancias por su dinero, los que no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público, conforme lo establece el artículo 11 de la Ley 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros.

En ese sentido, la SBS advierte que cualquier ofrecimiento público sobre esquemas de negocios que ofrecen altas ganancias a cambio de su dinero, puede constituir un esquema piramidal o una estafa, por lo que deben tomar las precauciones del caso. Especialmente, la SBS advierte sobre las siguientes modalidades de captación ilegal de ahorros:

  • Ofrecimiento de negocios o inversiones que, en poco tiempo, generan altas y seguras ganancias.
  • Esquemas de supuesta educación financiera que permiten convertirse en expertos, para invertir en operaciones de cambio de monedas (Forex) o en mercados bursátiles, y ganar mucho dinero en poco tiempo.
  • Sistemas que ofrecen bonos o ganancias por invitar a más personas a comprar paquetes o membresías de negocios supuestamente rentables (pirámides).

Ante ello, la SBS invocó a los ciudadanos a informarse adecuadamente y a tomar las previsiones del caso, cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero, sobre todo en estos momentos de Estado de Emergencia Nacional en que las personas retiran parte de su fondo de pensiones o son beneficiadas por los bonos que otorga en Gobierno.

Cualquier consulta o denuncia relacionada con estos esquemas de negocio no autorizados, o esquemas similares, puede ser presentada a la SBS, comunicándose a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o al  01-200-1930, o escribir  al correo electrónico [email protected]. También pueden visitar nuestra página www.sbs.gob.pe/informalidad en donde podrá encontrar la relación de entidades autorizadas a captar dinero del público, así como las entidades, empresas o esquemas de negocios que han sido detectadas por ofrecer servicios financieros sin la debida autorización.

A TENER EN CUENTA

La SBS se preocupa de combatir la informalidad financiera e informalidad de seguros con la finalidad de proteger al público usuario de posibles estafas, siendo la más común de estas la pirámide financiera. Para ello monitorea de manera constante las diversas regiones del país con el objetivo de poder detectar a empresas que incumpliendo el marco normativo, se dediquen a realizar actividades de intermediación financiera y de seguros sin autorización de la SBS.    Para evitar ser víctima de estos delitos es necesario que se tenga en cuenta lo siguiente:       

  • Captar dinero del público sin autorización de la SBS es un delito.
  • Antes de depositar tu dinero verifica que sea en entidades financieras supervisadas por la SBS.
  • Revisa aquí la relación de empresas autorizadas a captar depósitos.
  • Desconfía de propuestas que te ofrecen obtener grandes ganancias en poco tiempo a cambio de entregar tu dinero.
  • No invites a más personas a participar. En la modalidad de pirámide financiera, estas empresas informales te piden incluir a más personas a cambio de mayores ganancias.
  • No te dejes convencer por conocidos que afirman estar recibiendo grandes ganancias. Muchas veces estas empresas informales pagan lo prometido al inicio buscando acumular una buena cantidad de participantes, para luego desaparecer con todo el dinero captado.
  • Si conoces casos de informalidad financiera denúncialos escribiendo a: [email protected]
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Para muestra dos botones. Noten las fechas y los llamativos títulos de ambas publicaciones.

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La modalidad que están empleando estos meses es llamar a las víctimas desde números americanos, a través de aplicaciones como WhatsApp o Telegram, para ofrecerles ganancias de 10 veces lo “invertido”.

En Cajero hemos hablado con personas que han sido contactadas a través de las redes sociales para estos temas. También conocemos que casos similares efectuados a través de las empresas de remesas tradicionales.

Tenemos la posibilidad de bloquear las compras hacia direcciones que corresponden a estos esquemas de tipo Ponzi, pero necesitamos la colaboración de las personas para identificarlas. Pueden contactarnos por mensaje privado aquí o directamente a atención al cliente de Cajero.

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